保护本金不受损蚀和保持资产的流动性是其首要目标。对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿用高风险换取高收益的可能性，通常不太在意资金是否有较大增值。在个性上，本能地抗拒冒险，不抱碰运气的侥幸心理，通常不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定。他们在消费方面比较谨慎，但是并不守旧；对高品质的生活比较向往，但是并不过分的追求，对“金钱是衡量一个人是否成功的主要标准”有一定的认同感，但是并不强烈；对股市、外资银行不太敏感；他们在人群中所占比例最大，和我们身边的许多人一样，属于比较普通的类型。此类投资者比其他类型的投资者更关注商业保险(20%)和银行储蓄信贷(9%)，他们在股市的比例最低(2%)。

中庸偏保守型

  稳定是其重要考虑因素，希望投资在保证本金安全的基础上能有一些增值收入。希望投资有一定的收益，但常常因回避风险而最终不会采取任何行动。在个性上，不会很明显地害怕冒险，但承受风险的能力有限。他们在价值取向上与第一类人群比较接近，他们不太认同“金钱是衡量一个人是否成功的主要标准”等观点；在消费习惯方面比较谨慎，77%的人往往“喜欢在我信任的商店买大件，即使价格高一些”，但他们比较信任外资银行；一定程度上对国内股市失去信心(44%)。

中庸型投资者

  这类投资者渴望有较高的投资收益，但又不愿承受较大的风险；可以承受一定的投资波动，但是希望自己的投资风险小于市场的整体风险，因此希望投资收益长期、稳步地增长。在个性上，您有较高的追求目标，而且对风险有清醒的认识，但通常不会采取激进的办法去达到目标，而总是在事情的两极之间找到相对妥协、均衡的方法，因而您通常能缓慢但稳定地进步。

中庸偏进取型投资者

  此类投资者专注于投资的长期增值。常常会为提高投资收益而采取一些行动，并愿意为此承受较大的风险。在个性上，通常很有信心，具有很强的商业创造技能，知道自己要什么并甘于冒风险去追求，但是通常也不会忘记给自己留条后路。这类投资者自认为“喜欢尝试新鲜事物”(68%)，但是在消费方面比较谨慎，而且不会轻易接受新产品，但是容易接受新的保险险种，他们对高品质的生活抱有强烈的向往，“我追求高档、有品质的生活”是他们中63%的人的真实写照。他们的收入和家庭资产都较高，但是家庭收入并不高，他们多处于事业上升期，年龄稍低(平均为35岁)。

进取型投资者

  此类投资者高度追求资金的增值，愿意接受可能年年出现的大幅波动，以换取资金高成长的可能性。为了最大限度地获得资金增值，常常将大部分资金投入风险较高的品种。在个性上非常自信，追求极度成功，常常不留后路以激励自己向前，不惜冒失败的风险。