保险公司股权管理新规将出台 今年涉足保险业难度或加大

来源:大洋网-广州日报| 2017-01-05 13:18:53| 作者:杨欣

  今年涉足保险业难度或加大

  广州日报记者统计发现,去年有70家上市公司参与成立保险公司,但是上市公司扎堆设立保险公司,在申报前期可能会遇到许多风险,比如是否能获批。两年来上市公司申请保险牌照只有不到六分之一获得批准。随着保险业监管的严厉加强,今年涉足保险的难度将加大。

  文/广州日报记者杨欣

  尽管近期举牌概念股被新规敲打出现调整,但是面对监管的趋严,上市公司进驻保险业试图分一杯羹的热情却没有被浇灭。

  2016年:

  70家涉足保险还扎堆寿险

  去年12月29日,西藏药业发布晚间公告称,公司拟出资1亿元联合八家单位发起设立“德吉财产保险股份有限公司”。西藏药业将持有其10%股份。公布第二天,公司股价出现下跌。

  去年12月以来,就有13家上市公司企图涉足保险业。其中,上月19日贵人鸟就发布公告称,公司拟出资2.6亿元人民币与7家公司共同发起设立保险公司,出资占安康保险股本总额的13%。而2016年,共有70家上市公司参与成立保险公司。同时,还有多家上市公司的控股股东或是全资子公司也参与其中。这70家上市公司直接参与成立的保险公司共有43家,其中人寿保险占据了最大的比重,共计有19家人寿类保险公司。

  此外,还出现了多家上市公司抱团成立保险公司的景象。例如,正平股份、金杯金工、中化岩土共同参与设立九信人寿保险。

  主营行业颓势一时难以扭转,公司为谋求生存不得不进行转型,这是上市公司涉足保险的一致口径。另一方面,保险(尤其是寿险公司)是优质资金的来源,也极大地吸引了上市公司。

  2017年:

  能否获批成为最大风险

  不过,记者却了解到,保险公司并不如看上去的那么美。根据保监会近日公布的数据来看,虽然保险行业保费高增长的态势仍在延续,但是在资产荒的背景下,资金运用收益率却同比出现较明显的下降。去年三季度末,保险公司资金运用余额128286.19亿元,较年初增长14.75%。实现资金运用收益4828.76亿元,同比减少1139.74亿元,下降19.10%。

  如百年人寿、大众保险、中法人寿等因入不敷出,出现过股权转让的情况。去年,美亚财险等公司的亏损额度环比扩大,不得不正式与中国车险市场说再见。今年初,史带财险也默默停止了车险业务。

  记者观察:上市公司申请牌照获批不及六分之一

  上市公司扎堆抢来的保险牌照也有许多成了“烫手山芋”。如美都能源参与收购的信达财险偿付能力报告显示,去年前三季度信达财险连续亏损。

  有业内人士表示,确实有些上市公司投资保险公司股权是为了转型,但更多的只是财务投资,希望短时间内获得牌照溢价,在资本市场上进行操作,这必然造成急功近利的心态,很容易出现风险。

  尤其值得注意的是,上市公司扎堆设立保险公司,在申报前期可能会遇到许多风险,其中是否能获批就是重要风险之一。两年来,上市公司申请保险牌照只有不到六分之一获得批准。

  宣布参与设立保险公司,但后期并未能获批的上市公司早有先例。以中核科技为例,公司在2014年9月披露拟参与设立财产保险公司,但2016年2月上市公司披露称,保监会决定不予许可科畅财产保险股份有限公司筹建。

  除了科畅保险之外,2016年还有另外3家非上市公司申请设立险企被拒之门外,原因也均与商业模式、业务定位、股东资本实力等有关。据统计,2012年以来,被保监会不予批复设立保险的共11家。随着监管的加强,2017年上市公司涉足保险业的难度将越来越大。

  投资提醒:实现盈亏平衡及产生盈利或需较长时间

  2016年12月29日,保监会公布《保险公司股权管理办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》),进一步严格股东准入标准,针对财务类、战略类、控制类股东分别设立严格的约束标准,设定市场准入负面清单,进一步提高准入门槛。

  记者还发现,即使在保险公司获批、顺利成立之后,上市公司也需要有充分的耐心等待盈利期的到来。

  有市场人士表示,保险公司从成立到盈利的周期比较长,是不争的事实。保险公司前期投入很大。传统寿险公司一般7~8年才盈利,对股东肯定是存在资金上的考验。注册资金只是一方面,股东背景也有要求。

  上市公司显然也对此有所准备,如奥马电器在公告中称“西部人寿的发起设立获得保监会批准和核准,由于西部人寿开办和收入需要时间,实现盈亏平衡及产生盈利需要的时间可能较长,投资收益可能在西部人寿稳健发展后逐步实现,因此,公司面临短期内不能获得投资收益的风险。”

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